Фальшивые авизо
Эту страницу предлагается переименовать в «Мошенничество с фальшивыми авизо в России». |
Эта статья описывает ситуацию применительно лишь к одному региону, возможно, нарушая при этом правило о взвешенности изложения. |
Фальшивые
В России в начале 1990-х годов было распространено мошенничество с их использованием, ущерб от которого для экономики оценивается в триллионы рублей[источник не указан 1254 дня].
Возможность проведения афер с участием фальшивых авизо появилась при реструктуризации банковской системы, в частности, когда начали создаваться
Особым промыслом изготовление фальшивых авизо было в Чечне[1]. По этим авизо было получено более 4 трлн рублей[1].
Парламентская комиссия подвергла критике деятельность Центробанка, заявив, что организованная им структура расчётно-кассовых центров разорвала связь между реальным отправителем денег и их получателем, создав своеобразную чёрную дыру[2].
Описание мошенничества в России
Мошенники договаривались с работником какого-либо банка, чтобы он напечатал авизо на некоторую сумму и отправил его в Центральный банк или один из «спецбанков», к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк, после чего оставалось лишь получить деньги. Поскольку клиринг в банках проводился с периодичностью в месяц, квартал или год, то у мошенников, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или спрятать похищенные деньги. Банковская система советского образца оказалась не готова к такой элементарной махинации.
Бывший депутат и предприниматель
Однажды Дидигов заехал ко мне в гости в Лондон. Он уже купил себе греческий паспорт и путешествовал по миру, «наварив» очень большой капитал на афере с чеченскими авизо, которые были инструкциями Центробанка на выдачу наличных денег, только поддельными.
Я тогда впервые услышал о чеченских авизо, и Дидигов мне объяснял:
— Артём, это же так просто! Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный.
— Артём Тарасов. «Миллионер»
Журнал «Коммерсантъ» описывал мошенничество следующим способом:
Кредитовое авизо — платёжный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нём сумма.
Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведён в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель—май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.
По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил «гонец» с незаполненным бланком авизо и предлагал за определённый процент наличности перевести на банковский счёт предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских «финансистов» попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.
— «Новое блюдо ЦБ: авизо по-чеченски» Журнал «Коммерсантъ», № 123 (123) от 08.06.1992
Хронология
В декабре 1992 года сотрудниками отдела управления по борьбе с экономическими преступлениями был задержан гражданин, который перевёл на расчётный счёт своей фирмы 500 миллионов рублей по фальшивому кредитному авизо. Авизо поступило из махачкалинского банка «Месед», учреждённого объединением дагестанских кооперативов[4]. В 1992 году велось расследование похищения более 1 млрд руб. с помощью фальшивых авизо из Московского индустриального банка[5].
Всего, по данным газеты «
По данным МВД от 1995 года, в 1992 году было заведено 328 уголовных дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд руб.; в 1993 году — 469 дел с ущербом 148 млрд руб.; в 1994 году — 120 дел с ущербом в 175 млрд руб. Только Следственный комитет МВД РФ в 1992—1994 годах расследовал 11 уголовных дел, по которым проходило 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд руб. В обналичивании похищенных сумм участвовало 892 банка и 1547 предприятий в 68 регионах России[8].
Фальшивые авизо широко использовали
В 2009 году, после попытки хищения денег из «Пенсионного Фонда РФ», о «чеченских авизо» вспоминала «Российская газета»:
Если помните, то в самом начале 90-х годов большое распространение получили такие липовые банковские поручения. Их использовали чеченские боевики и таким образом получали миллионы и миллиарды. Всего с 1992 года по 1994-й из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму больше, чем триллион рублей. Обналичивали эти деньги почти 900 банков и две тысячи компаний по всей стране[11].
Попытка хищения в ноябре 2009 года 1,25 млрд рублей под видом Пенсионного фонда Российской Федерации посредством использования фальшивых авизо по истечении почти года раскрыта[12].
В 2018 году миллиардер, бывший совладелец и председатель Росевробанка Сергей Гришин направил властям США серию видеообращений, в которых заявляет, что это он придумал и реализовал схему с фальшивыми авизо и ряд других крупных мошенничеств в России, позволивших, по его выражению, «практически довести банковскую систему России до коллапса в 1990-х», и просит предоставить ему гражданство США[13][14].
Юрий Щекочихин в своей книге «Забытая Чечня: страницы из военных блокнотов» пишет[15]:
Да взять те же фальшивые авизовки, которые принесли России ущерб на два триллиона рублей в ценах 92-го года. Их называют «чеченскими», но, уверен, невозможно было бы провести эту операцию без российских, московских банковских структур. Да и люди, которые сейчас официально проходят по этому уголовному делу, живут — или жили — отнюдь не в Грозном и носят ну совсем чеченские фамилии: Горшков, Костючков…
Меры борьбы с фальшивыми авизо в России
С июня 1992 ЦБ РФ боролся с хищениями, устанавливая более строгие правила проверки поступающих авизо и запроса подтверждающих документов, а также запретив расчеты с учреждениями Банка Чечни. Одновременно МВД начало расследование в рамках дела № 81015/81664.[16][17]
Параллельно разрабатывались технические меры борьбы с мошенничеством.[17] Так, по воспоминаниям Анатолия Клепова, возглавляемое им НПМГП «Анкорт» разработало и внедрило с августа 1992 по февраль 1993 криптографическую систему по защите телеграфных авизо в 1800 расчётно-кассовых центрах ЦБ РФ.[18] Михаил Масленников в автобиографической книге «Криптография и свобода»[19] описывает, как для этих целей были поставлены шифраторы «Электроника МК-85С», а также разработано программное обеспечение «Криптоцентр-авизо» для ПК, имитировавшее работу шифраторов.
В сентябре 1993 сообщалось о внедрении в РКЦ Москвы системы
Оценки ущерба в России
Как отметил председатель
По оценке бывшего главы МВД
См. также
Примечания
- ↑ 1 2 Новейшая история Отечества. XX век: Учеб. для студ. высш. учеб заведений: В 2 т. / Под ред. А. Ф. Киселёва, Э. М. Щагина. — М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. — Т. 2 — стр. 404.
- ↑ Чеченские авизо: сколько денег похитили мошенники в 1990-е
- Журнал «Власть»№ 12 (62) от 18.03.1991: «… а также представителем грозненского филиала „Истока“ Асланом Дидиговым».
- ↑ Пименов А. Следует остерегаться авизо банка «Месед» // Коммерсантъ, № 57 (210) от 10.12.1992
- ↑ Новиков А. Фальшивые авизо на 1,08 млрд руб. Архивная копия от 25 мая 2019 на Wayback Machine // Коммерсантъ, № 47 (200) от 28.11.1992
- ↑ ЦБ России борется с фальшивыми авизо // Коммерсантъ, № 139 (362) от 24.07.1993
- ↑ Пресс-релиз от 13 сентября 1995 года Главного управления Центрального банка России по Москве (недоступная ссылка с 24-05-2013 [4011 дней]) // Российский правовой портал
- ↑ Огонёк, 2000
- ↑ NR2.Ru: Генпрокуратура вернется к делам о фальшивых авизо / 12.07.06
- ↑ Зарщиков А. и др. Вайнах и мы // Профиль, № 36 (497) от 02.10.2006
- ↑ «Пришли за пенсией. Круг подозреваемых в хищении „пенсионного“ миллиарда известен» Архивная копия от 20 ноября 2009 на Wayback Machine «Российская газета» — Федеральный выпуск № 5042 (218) от 19 ноября 2009 г.
- ↑ Пенсии пенсионеров никак не дают покоя мошенникам . Дата обращения: 2 сентября 2010. Архивировано 5 сентября 2010 года.
- ↑ «Я люблю Америку». Как экс-банкир Гришин признался в аферах ради гражданства США . Дата обращения: 2 декабря 2019. Архивировано 10 сентября 2019 года.
- ↑ Как экс-банкир Сергей Гришин зачищает Интернет . Дата обращения: 2 декабря 2019. Архивировано 20 марта 2019 года.
- ↑ Щекочихин, 2003, с. 27—28.
- ↑ Журнал «Коммерсантъ Власть» № 125 от 22.06.1992. «Чеченские миллиарды: вышли мы все из ЦБ» . Дата обращения: 24 июля 2020. Архивировано 24 июля 2020 года.
- ↑ 1 2 Газета «Коммерсантъ» № 240 от 17.12.1994. «Борьба с фальшивыми платежами: никто не хочет быть крайним» . Дата обращения: 24 июля 2020. Архивировано 25 июля 2020 года.
- ↑ Чеченское авизо, В. Геращенко и кризис в России (Анатолий Клепов) . Дата обращения: 10 ноября 2019. Архивировано 10 ноября 2019 года.
- ↑ М. Масленников. Криптография и свобода . Дата обращения: 7 января 2012. Архивировано 3 января 2012 года.
- ↑ Газета «Коммерсантъ» № 169 от 04.09.1993. «ЦБ России борется с фальшивыми авизо» . Дата обращения: 24 июля 2020. Архивировано 24 июля 2020 года.
- ↑ Газета «Коммерсантъ» № 102 от 03.06.1995. «Аресты в ЦБ России — Большая игра» . Дата обращения: 24 июля 2020. Архивировано 25 июля 2020 года.
- ↑ «Сергей Степашин об убийстве Козлова» Архивировано 7 июня 2012 года. // Независимая газета, 28 сентября 2006
- ↑ «Сергей Степашин: Отсечь щупальца криминалитета» . Дата обращения: 8 октября 2009. Архивировано 31 июля 2012 года.
- ↑ Рыбаков Д. Впереди — схватка. И не на ковре Архивная копия от 30 августа 2008 на Wayback Machine // Российская газета, 17 ноября 2006
- ↑ Государство начало наступление на организаторов афер с фальшивыми авизо Архивная копия от 26 октября 2018 на Wayback Machine // Независимая газета, 11 октября 2006
Литература
- Юрий Щекочихин. Забытая Чечня: страницы из военных блокнотов. — М.: ООО "Агентство «КРПА „Олимп“»", 2003. — 306 с. — (Нет - экстремизму!). — 3000 экз. — ISBN 5-7390-1261-9.